Como ler o histórico e o extrato de operações da corretora

O histórico de operações é o documento mais útil da conta e, ao mesmo tempo, o menos lido. É nele que se descobre por que o lucro foi menor que o esperado, se houve cobrança de swap, quanto custou cada operação e se o saldo está certo. Também é o que você vai precisar para organizar a declaração de impostos e para qualquer conversa com o suporte.

Os nomes das colunas variam um pouco de plataforma para plataforma, mas a estrutura é quase sempre a mesma. Depois de entender uma, você lê qualquer outra.

O que significa cada coluna do histórico

• Número (ticket ou posição): o identificador único da operação. É o dado que o suporte pede para investigar qualquer coisa.
• Horário de abertura: data e hora em que a posição foi aberta, normalmente no fuso do servidor, que pode não ser o seu.
• Tipo: compra (buy) ou venda (sell).
• Volume: o tamanho da posição, em lotes ou em unidades do ativo.
• Símbolo: o ativo negociado, com o nome usado pela plataforma.
• Preço de abertura: o preço em que a ordem foi executada, que pode diferir do preço que você viu ao clicar.
• Stop (S/L) e alvo (T/P): os níveis que estavam definidos quando a posição foi fechada.
• Horário e preço de fechamento: quando e a que preço a posição foi encerrada, seja por você, pelo stop, pelo alvo ou por chamada de margem.
• Comissão: o custo cobrado por lote, quando a conta tem essa cobrança.
• Swap: a soma das taxas de financiamento das noites em que a posição ficou aberta, positiva ou negativa.
• Lucro: o resultado da variação de preço, em geral sem incluir comissão e swap, que aparecem nas colunas próprias.

Algumas plataformas separam três visões: ordens (o que você pediu), negócios (cada execução) e posições (o que ficou aberto e foi fechado). Para conferir resultado, a visão de posições costuma ser a mais clara.

Linhas que não são operações

Entre as operações, aparecem lançamentos que mexem no saldo sem ser compra ou venda:

• Depósito e saque: entradas e saídas de dinheiro.
• Crédito ou bônus: valores promocionais, que podem não ser sacáveis.
• Ajustes: correções, ajuste de dividendo em CFDs de ações, rolagem de contratos ou reembolsos.
• Taxas: cobranças como inatividade ou conversão de moeda, quando existem.

Saldo, capital e margem

O saldo considera só o que já foi fechado. O capital (equity) é o saldo mais o resultado flutuante das posições abertas. A margem é a parte do capital reservada para manter as posições abertas, e a margem livre é o que sobra. Se há posição aberta, saldo e capital são diferentes, e é normal.

Exemplo prático: conferindo o saldo com cotações reais do ouro

Os preços são fechamentos reais do ouro futuro (GC=F, Yahoo Finance), usados como referência; o CFD de ouro da sua plataforma pode ter preços um pouco diferentes. Swap e comissão são ilustrativos. O exemplo supõe 0,10 lote igual a 10 onças, tamanho comum, mas que varia.

Operação 1: compra

Compra de 0,10 lote aberta em 15/09/2026 a US$ 4.332,80 e fechada em 18/09 a US$ 4.424,90. Variação de US$ 92,10 por onça × 10 onças = lucro de US$ 921,00. A posição passou as noites de terça, quarta e quinta; com o swap triplo na quarta, foram 5 cobranças de US$ 3,20: swap de −US$ 16,00. Comissão de −US$ 0,70.

Operação 2: venda

Venda de 0,10 lote aberta em 23/09 a US$ 4.318,40 e fechada em 25/09 a US$ 4.321,20. O preço subiu US$ 2,80 contra a venda: lucro de −US$ 28,00. Noites de quarta (triplo) e quinta, 4 cobranças de US$ 2,10: swap de −US$ 8,40. Comissão de −US$ 0,70.

A conferência

• Depósito inicial: US$ 5.000,00
• Soma da coluna lucro: 921,00 − 28,00 = US$ 893,00
• Soma da coluna swap: −16,00 − 8,40 = −US$ 24,40
• Soma da coluna comissão: −0,70 − 0,70 = −US$ 1,40
• Saldo esperado: 5.000,00 + 893,00 − 24,40 − 1,40 = US$ 5.867,20

Se o saldo da conta mostrar esse valor, está tudo certo. Repare que a segunda operação teve uma perda de preço pequena, US$ 28,00, mas custou US$ 37,10 no total, porque swap e comissão também entram. Olhar só a coluna lucro esconde esse custo.

Como conferir o histórico na prática

Filtre o período certo

A maioria das plataformas mostra, por padrão, só o dia ou a semana. Escolha o período completo que quer conferir, como o mês ou o ano.

Refaça a conta de uma operação

Pegue uma operação e calcule o lucro com o preço de abertura, o de fechamento e o volume. Se bater, a leitura das colunas está certa; se não, confira o tamanho do contrato na especificação do ativo.

Procure as linhas de ajuste

Quando o saldo não bate, a diferença costuma estar num ajuste, numa taxa ou num bônus que você não percebeu. Some essas linhas separadamente.

Exporte o relatório

Muitas plataformas permitem exportar o histórico em planilha ou PDF. Guarde uma cópia por mês: ela serve para a declaração de impostos e como prova em qualquer divergência.

Limitações

Horários no fuso do servidor, nomes de colunas e a forma de mostrar swap e comissão variam entre plataformas. Algumas incluem os custos dentro do lucro; nesse caso, as colunas próprias aparecem vazias.

Erros comuns ao ler o histórico

• Olhar só a coluna lucro e esquecer swap e comissão.
• Confundir saldo com capital quando há posição aberta.
• Conferir só o período padrão e achar que faltam operações.
• Ignorar as linhas de depósito, saque, bônus e ajuste na conta do saldo.
• Não guardar os relatórios mensais e depender da plataforma na hora de declarar.

Na conta demo, faça duas ou três operações de propósito, deixe uma delas aberta de um dia para o outro e depois refaça a conferência acima com o seu próprio histórico. Em poucos minutos, as colunas deixam de ser um mistério e você passa a saber exatamente quanto cada operação custou.

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