Chiến lược

Cách chọn một chiến lược theo hồ sơ của bạn

Đội ngũ Astron · 24/09/2026 · 6 phút đọc

Trước khi chọn chiến lược giao dịch nào để theo đuổi, hầu hết mọi người đặt sai câu hỏi. Thay vì hỏi “chiến lược nào mang lại kết quả tốt nhất”, câu hỏi thực sự quan trọng là “chiến lược nào phù hợp với thói quen, số vốn và cách tôi đối mặt với thua lỗ”. Một chiến lược xuất sắc trên giấy tờ có thể bất khả thi đối với ai làm việc tám giờ mỗi ngày xa máy tính, và một chiến lược đơn giản có thể hoạt động rất tốt với ai có kỷ luật để tuân theo nó mỗi ngày.

Đây là bước đầu tiên của một hướng dẫn gồm hai phần. Ở đây bạn sẽ xây dựng hồ sơ trader của mình trước khi chọn bất kỳ phương pháp nào; ở phần hai, trọng tâm sẽ là kiểm thử, điều chỉnh và xác nhận chiến lược đã chọn trong thực tế.

Bạn thực sự có bao nhiêu thời gian

Thời gian có sẵn là bộ lọc đầu tiên, và cũng là bộ lọc bị bỏ qua nhiều nhất. Các chiến lược scalping hoặc day trade đòi hỏi sự chú ý liên tục trong suốt phiên giao dịch, thường phải theo dõi biểu đồ hàng giờ liền. Trong khi đó, các chiến lược swing trade, giữ vị thế mở trong vài ngày, hoặc position trade, kéo dài hàng tuần hoặc hàng tháng, đòi hỏi ít thời gian nhìn màn hình hơn và nhiều kiên nhẫn hơn để chờ chuyển động phát triển.

Hãy trung thực về thói quen thực tế của bạn, không phải thói quen bạn muốn có. Ai chỉ có thể xem thị trường vào buổi tối, chẳng hạn, có xu hướng đạt được sự nhất quán tốt hơn với các chiến lược dài hạn hơn là cố gắng giao dịch biểu đồ theo phút ngoài giờ thanh khoản cao nhất.

Khả năng chịu rủi ro thực sự của bạn là gì

Khả năng chịu rủi ro không phải là những gì một người nghĩ mình có thể chịu đựng, mà là những gì họ thực sự chịu đựng được khi khoản lỗ xuất hiện trên màn hình. Một cách thực tế để đo lường điều này là nghĩ đến một số tiền thua lỗ mà, nếu xảy ra hôm nay, sẽ không ảnh hưởng đến giấc ngủ ban đêm hay các quyết định tài chính trong tháng của bạn. Nếu số tiền đó là R$ 50, quy mô các giao dịch của bạn và số lượng giao dịch đồng thời cần được tính toán dựa trên giới hạn đó, chứ không phải giới hạn mà chiến lược “đòi hỏi” để hoạt động tốt hơn.

Các chiến lược mạnh bạo hơn, với đòn bẩy cao hoặc nhiều giao dịch mở cùng lúc, phù hợp với ai có khả năng chịu rủi ro lớn hơn và có khoản dự phòng tài chính cho việc đó. Các chiến lược thận trọng hơn, với vị thế nhỏ hơn và ít giao dịch đồng thời hơn, phù hợp với ai mới bắt đầu hoặc có ít khả năng hấp thụ thua lỗ hơn.

Bạn có bao nhiêu vốn để giao dịch

Số vốn có sẵn cũng xác định loại chiến lược khả thi. Với R$ 500, chẳng hạn, giao dịch nhiều tài sản cùng lúc với các vị thế đáng kể là không thực tế, vì mỗi giao dịch trở nên quá nhỏ để tạo ra kết quả hoặc quá lớn so với tổng vốn. Trong trường hợp đó, sẽ hợp lý hơn khi tập trung nỗ lực vào một hoặc hai tài sản quen thuộc và áp dụng một số tiền cố định cho mỗi giao dịch, như 2% số vốn, tương đương R$ 10 cho mỗi lệnh vào trong ví dụ này.

Với số vốn lớn hơn, việc đa dạng hóa giữa các chiến lược và tài sản trở nên khả thi, nhưng nguyên tắc vẫn giữ nguyên: quy mô của mỗi vị thế phải là một phần nhỏ và ổn định của tổng vốn, không phải một giá trị được quyết định theo cảm xúc lúc đó.

Tính cách của bạn cũng cần được tính đến

Hai người có thể có cùng thời gian rảnh và cùng số vốn nhưng vẫn cần những chiến lược khác nhau, vì họ phản ứng khác nhau trước việc chờ đợi và thua lỗ. Ai cảm thấy lo lắng khi thấy một vị thế mở trong nhiều ngày có xu hướng đóng các giao dịch swing trade quá sớm, theo cảm tính. Ai bị căng thẳng bởi các quyết định nhanh có xu hướng mắc lỗi trong các chiến lược day trade, chính vì áp lực thời gian ngắn.

Nhận ra mẫu hành vi này quan trọng không kém việc hiểu phương pháp kỹ thuật của chiến lược. Một chiến lược chỉ hiệu quả nếu người đó có thể thực hiện nó theo cùng một cách, giao dịch này qua giao dịch khác, ngay cả trong những ngày kết quả không như mong đợi.

Vào cuối bước này, bạn nên có thể trả lời rõ ràng ba câu hỏi: bao nhiêu thời gian mỗi ngày bạn sẽ dành cho thị trường, mức thua lỗ nào bạn chấp nhận mà không ảnh hưởng đến phần còn lại của cuộc sống tài chính, và loại chờ đợi hay áp lực nào phù hợp với tính khí của bạn. Với những câu trả lời này trong tay, việc chọn giữa scalping, day trade, swing trade hoặc position trade không còn là một sự phỏng đoán mà trở thành một quyết định dựa trên chính hồ sơ của bạn, dù bạn đang giao dịch cổ phiếu, tiền tệ hay chỉ số trên các nền tảng như Astron. Ở phần hai của hướng dẫn này, những câu trả lời này sẽ trở thành nền tảng để kiểm thử chiến lược đã chọn trước khi giao dịch với số vốn đáng kể.