Psykologi

Är det sant att 90% av tradrarna förlorar pengar?

Astron-teamet · 2026-09-24 · 5 min läsning

Nästan alla som söker information om trading stöter förr eller senare på samma mening: 90% av tradrarna förlorar pengar. Det är en siffra som upprepas i videor, artiklar och kaffeautomatssamtal, men sällan förklarar någon varifrån den kommer, om den är exakt eller vad som egentligen mäts.

Att förstå ursprunget till den här statistiken — och de verkliga orsakerna bakom den — är mer användbart än att bara acceptera eller avfärda siffran direkt.

Varifrån kommer siffran

Siffran 90% har ingen enskild och allmänt accepterad källa. Den dyker upp i olika studier, från mäklare och tillsynsmyndigheter i flera länder, tillämpade på specifika produkter, specifika perioder och specifika tradargrupper — oftast kortsiktiga tradrar i hävstångsprodukter. Siffrorna varierar: vissa undersökningar visar något mellan 70% och 80% av konton med negativt resultat under en given period; andra, striktare med produkter med hög hävstång, kommer nära 90%. Det finns ingen global och permanent studie som täcker alla typer av tradrar, på alla marknader, hela tiden.

Med andra ord: siffran brukar vara verklig inom det sammanhang där den mättes, men den citeras ofta utanför det sammanhanget, som om den vore en universell och definitiv sanning om alla sätt att handla på finansmarknaden.

Varför majoriteten ändå tenderar att förlora

Oavsett den exakta siffran finns det strukturella skäl som förklarar varför de flesta nybörjare får ett negativt resultat:

• Brist på riskhantering: att handla utan att bestämma positionsstorleken i förhållande till det totala kapitalet räcker ensamt för att förstöra ett konto, även med bra analyser.
• Överdriven handel: att försöka handla varje dag, i stället för att vänta på kvalitetsmöjligheter, ökar kostnaderna och de impulsiva besluten.
• Avsaknad av testad plan: att gå in på marknaden utan att först ha validerat en strategi, vare sig på ett demokonto eller med historisk resultatregistrering.
• Emotionell faktor: beslut som tas av rädsla för att missa en möjlighet eller viljan att snabbt ta igen en förlust brukar vara sämre än beslut planerade i förväg.

Ett exempel på hur okontrollerad risk urholkar kapitalet

Anta en trader med R$ 2.000,00 i kapital som riskerar 20% av saldot i varje position — ett värde långt över vad de flesta professionella riskförvaltare rekommenderar, som brukar ligga mellan 1% och 2%. Efter bara fem förluster i rad faller saldot från R$ 2.000,00 till cirka R$ 655,00, ett fall på mer än 67%, även utan ett enda analysfel — bara på grund av positionernas oproportionerliga storlek. Den här typen av matematik, mer än otur, förklarar en stor del av de tömda kontona.

Vad som skiljer den som överlever på lång sikt

Tradrar som uppnår konsekventa resultat över åren har i allmänhet gemensamt: liten positionsstorlek i förhållande till kapitalet, ett begränsat antal väl studerade strategier, systematisk registrering av varje position och tålamod att acceptera förlustperioder utan att avvika från planen. Ingen av dessa punkter garanterar vinst, men tillsammans minskar de risken för att en dålig serie positioner förstör hela kapitalet.

Vad du ska göra med den här statistiken

I stället för att använda siffran 90% som ett skäl att ge upp eller som något att helt ignorera är det mer meningsfullt att behandla den som en varning om de vanligaste misstagen: felaktigt dimensionerad risk, avsaknad av plan och emotionella beslut. Trading innebär verklig risk för kapitalförlust, och ingen strategi, indikator eller plattform — inklusive Astron — eliminerar den risken. Bara processen med studier, övning och konsekvent riskhantering kan förskjuta sannolikheterna något till förmån för den som handlar.

Varför statistiken inte bör användas som ursäkt

Ett vanligt misstag är att använda siffran 90% som ursäkt för att inte försöka lära sig, som om resultatet redan vore avgjort i förväg för alla. Det ignorerar att statistiken blandar, i samma grupp, folk som aldrig studerat marknaden med folk som testat hypoteser, registrerat resultat och justerat processen över tid. Varje traders beteende inom den gruppen väger tyngre än gruppen i sig.

Det är också värt att notera att många av dessa undersökningar mäter en relativt kort period, som ett år, och produkter med hög hävstång, som snabbt förstärker både vinster och förluster. Det ogiltigförklarar inte varningen — att förlora pengar är faktiskt det vanligaste resultatet bland oorganiserade nybörjare — men det visar att siffran inte är en fast dom, utan en bild av ett genomsnittligt beteende som kan förändras med process och disciplin.